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今年,随着市场回暖,基金发行市场亦显著回升。前11个月,基金发行市场呈现数量与规模双增、结构调整的特征。新发基金超1375只,同比增长35%;募集份额逾1.06万亿份,同比略增。其中,权益基金发行募集规模超越债券基金,占比过半;而去年发行主力为债券基金,显示行情逐步回暖、赚钱效应提升,投资者借基入市,为A股带来增量资金。不过,当前发行热度仍处低位,尚未触及“高温区”。
市场高低点可借新基金发行量窥见:行情低迷时,基金发行失败案例增多,媒体集中报道,恰为布局良机;反之,若单日百亿级新发基金频现,则往往是见顶信号。A股历史上曾三次出现“百亿日光基”潮——2007年6000点、2015年5000点、2021年1月——随后均迎深幅调整。口诀“人弃我取,人追我弃”仍适用当下:目前仅偶现10–50亿级产品,多数新品销量仅1–2亿,显示市场热度有限,尚处“牛市上半场”。

11月人民币汇率持续升值,单月兑美元升0.48%,27日盘中高见7.0738,创去年11月以来新高。主因:一是美元指数回落,市场押注美联储12月再降25 bp,中美利差收窄;二是国内科技突破增强外资信心,资本回流增持人民币资产。汇率升值将吸引外资增配A股、港股,推升估值,为慢牛行情提供外部助力。
美联储12月降息概率逼近100%。近期美国消费、出口数据走弱,政府停摆43天创纪录,特朗普施压联储加速降息以对冲关税战冲击。若12月再降25 bp,联邦基金利率将降至约3.5%,全球降息潮有望蔓延。中国央行将延续支持性货币政策,降准降息仍有空间,为2026年市场拓展上行空间提供流动性环境。4000点仅是长牛中段,明年行情或由“结构牛”迈向“全面牛”。
A股进入12月收官阶段,震荡加剧但春季攻势可期。历史规律显示,1月信贷投放3–4万亿,部分资金转道入市;元旦前获利了结资金与外资常在1月回流;且4月前处于业绩空窗期,利于主题发酵。投资者可借震荡布局调整充分的前期强势板块,均衡配置科技、新能源、消费龙头或相关优质基金,迎接春季行情。
2026年科技行情仍将延续。人工智能+行动落地,政策与产业双轮驱动。虽然美股AI估值争议升温,但A股、港股前十大科技股市值仅2.5万亿美元,不足英伟达一半,远未泡沫化。长期看,科技创新仍是经济转型核心,AI应用渗透率提升将持续创造投资价值,相关板块仍值得深挖。
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